「お金の相談会(関西版)」のご感想②(30代女性)

4月1日(水)の大阪において、「お金の相談会(対面版)」は以下のような塩梅でした。
- 11時半~13時:37歳女性
- 13時~15時:39歳女性
- 16時~17時20分:27歳男性
ありがたかったです。活動が実を結ぶような思いでした。
ご感想
穂高様
本日はお時間をいただき、また時間超過してしまい大変申し訳ありませんでした。
保険はまさかの書類がないことに気づき、改めて自分の不勉強を痛感しました。電話でこれ以上の損失はでないことを確認し、このまま書類の到着を待つとさらに保険料がかさむので電話にてすぐに解約手続きをしました。教えていただきありがとうございました。
つたない文章にはなりますが、以下に感想を記載させていただきます。
この度は貴重なお時間をいただきありがとうございます。
感想を一言でいうと楽しかった!です。
普段、お金の話をできる相手はほぼおらず、仲が良いほど聞きにくいこともあり、これまで詳しい話をしたことはほとんどありませんでした。また、詳しい資産状況などを話すのは少し抵抗や、大丈夫かといった不安があったりして、実際にお会いする前は半分楽しみ、半分不安といった感じでした。
実際にお会いすると同世代とは思えない落ち着いた雰囲気があり、初対面という不安はすぐに消えました。結果、ずいぶん話してしまい申し訳ありません。
今後の方針に関しては、自分がだめかもと思っていたものは、やはりだめといっていただき、やめる決意ができました。
勉強代として割り切れない自分がいましたが、はっきり言っていただいたおかげで後悔なく、すっきりした気持ちです。
(とはいえまだ外貨預金とファンドラップの解約が残っていますが。(笑))
解約したお金の使い方についてもずっとしっくりこない、これでいいのかと悩んでいましたが、これもすっきりしました。
継続して積み立てていければと思います。
また、話しながら改めてお金の作り方だけでなく、使い方も考えさせられました。どのように使うのか、どのようにお金のことを子供に理解してもらうかまで考えないと、と気が引き締まりました。お金について考えることで自分の人生についても考えるきっかけになったように思います。お金以外のお話もさせていただけてありがたかったです。
次にお会いできる際には、少しでもよい内容がお伝えできるようにできればなと思います。
今回は素敵な会をありがとうございました。
私自身も学びや気づきとなった点もあり、ありがたいお時間でした。多くの方々に支えられてきたことを実感いたします。
印象的な言葉に「穂高さんのブログに質問をお寄せになる人々は、属性が高いというか、きちんとした方々が多くて、そうしたことも今回応募したきっかけとなりました」というものがありました。
弊ブログは、私の力で営まれてきたわけではなく、こうしたお一人お一人の読者の方々によって営々と営まれてきたことをあらためて痛感いたします。
そして、世の中には高額な違約金等を課する金融商品を世間の人々に売り込んでいることもあるのです。こうした商品には警鐘を鳴らしたいと思います。


この外資系保険会社アク◯生命の変額保険「世界株式プラス型」の商品は、これまでの金融知識と良識から申し上げておすすめできません。
端的に言えば、オルカンに準じたファンド(=そもそもこの文言には疑念をいだくわけですが)への投資で手数料を徴収し、払込金(今回のご質問者の場合は70万円)を途中で解約すれば返戻金ゼロと処する契約内容です。
この手法は某P社も同様で、高額な違約金を課して、契約者の資金を拘束し、中途解約意欲を失くさせる内容です。
以前から弊ブログでは契約内容について警鐘を鳴らしてきました。
具体的に言えば、巧妙な物言い(例:日本は低金利。金利を上乗せするので加入ください等)で契約をさせ、高額な違約金を契約書に内包させる手法です。
まずは、契約内容をご自身でしっかりと精査いただき(とはいえ、わかりにくい文言で書かれているのが常なので弊ブログにお問い合わせいただければと思います)、営業担当者の口上に乗せられないようにいただきたいと思います。
基本的に保険会社の運用を任せて手数料をとられるより、ご自身で証券会社の口座を開いてオルカンそのものに投資したほうがよいです。
良識と良心ある投資初心者を食い物にするような商品がなくなるとよいのですが。
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