資産１億円達成時のポートフォリオ（米国株・日本株）

資産１億円達成時のポートフォリオ（米国株・日本株）

本記事では、金融資産が節目に達した時点におけるポートフォリオを記しておきます。

 

 

人生の変化に応じて、ポートフォリオも最適化していく

人生には変化がありますね。

 

「人生を豊かにするための手段」である資産運用・ポートフォリオも、変化に応じて最適化することが一案です。

 

たとえば、以下要素によって、最適なポートフォリオも応分に変わるでしょう。

 

今般の私の場合は、②・⑤でしょうか。

 

主な変化は、以下の通りです。

 

1. 人生ステージ
2. キャッシュフロー

 

① 人生ステージの変化

FIRE達成前

• 配当というキャッシュフローが、経済的自由の達成度を測る最重要指標
• 配当は、FIRE達成前でも明確に算出・想定できるキャッシュフロー
• 配当が、自由な人生を描く（FIRE）決断の際、大きな後ろ盾・安心材料
• とにかく１日でも早く達成したい気持ちが強い。ゆえにリスク選好的。

 

FIRE達成後

• 収入が複線化し、配当の重要性が想定より相対的に低下
• 積極性よりバランス保守性

 

② キャッシュフローの変化

2015年後半より高配当株をひたすら購入してきた結果、2020年の株式からの受取配当金は税引後で月平均20万円を超える見込みです。これで生活費は賄えますので、今後は高配当株だけに限らず、低配当でも増配率の高い好配当株にも積極的に投資して参ります。そのような銘柄も今後紹介していきます。

— 穂高 唯希｜Yuiki Hotaka (@FREETONSHA) May 19, 2019

 

2019年以前

• 配当額 ＜ 生活費

2019年以降

• 配当額 ＞ 生活費

 

このような変化を見いだすことができます。コロナショックは、まさにこの好機でした。

 

私たちは機関投資家ではなく個人投資家であり、運用スタイルに制約はありません。原理主義的にどれか１つに投資先が限られることはないですね。バリュー株・グロース株・高配当株・低配当株・無配株、どれもバランスよく持っていてもよいわけです。

 

 

ポートフォリオ

では、以上を踏まえた上で、現時点の長期資金に中期資金も部分的に記します。もちろん今後、資金枠間の相互移動もあり得ます。

 

• ABBV
• ABT
• AMGN
• ARCC
• BA
• BLK
• BP
• BTI
• CHWY
• CME
• COST
• CRM
• DPZ
• FDS
• FMC
• HII
• IBM
• IDXX
• JNJ
• LMT
• LW
• MKC
• MO
• MSCI
• RDSB
• SHW
• SYK
• T
• UNH
• UNP
• VHC
• VZ
• XOM
• アサンテ
• インヴィンシブル投資法人
• エスコンジャパンリート投資法人
• 沖縄セルラー電話
• オリックス
• カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人
• 近鉄エクスプレス
• サムティ・レジデンシャル投資法人
• スノーピーク
• JALUX
• CDG
• スターアジア投資法人
• タカラレーベン・不動産投資法人
• タカラレーベン・インフラ投資法人
• ディアライフ
• 投資法人みらい
• トーセイ・リート投資法人
• 日本BS放送
• 日本コンセプト
• 日本航空
• 日本たばこ産業
• 日本再生可能エネルギー投資法人
• ビックカメラ
• ヤマダ電機
• 三菱商事
• 三菱UFJフィナンシャル・グループ
• Oneリート投資法人

国別割合としては米国が最も多く、日本・ベトナムなど続きます。

 

1. 通貨分散
2. 銘柄分散
3. セクター分散

 

こういった分散を、引続きやってきました。単一銘柄への比重も5％以下をめど。スタイルとしては、昔から逆張りも多いですね。そして、日経・NewsPicksなどでもお答えしていた通り、コロナ後にとにかく買いました。

 

FIRE後は運用面での制約が消失したので、極論すれば、明日すべて売却かもしれませんし、逆も然りです。

 

いずれにしても、運用スタイルもポートフォリオも、自身の状況にあわせて柔軟にやっていくことが肝要と思います。

 

Best wishes to everyone.

 

 

関連記事

人生ステージに合わせて、運用スタイルも応分に変化です。

 

何気にしっくり来ています。

 

やっぱり、１つの扉が閉じると、もう１つの扉が開くことはよくありますよね。