【NISA口座】SBI証券から楽天証券へ変更方法まとめ・注意点【画像付きで解説】

先日「【残念すぎる】SBI証券が「ARCCは取り扱い不可」と判断」に記載の通り、

 

「ネット証券大手３社（SBI・楽天・マネックス）でSBI証券だけが高配当BDC銘柄【ARCC】取り扱い不可」

 

との特大悲報を受け、NISA口座を不動のSBI証券から楽天証券への移管を検討後、この度、楽天証券へ移管することとしました。

 

このように、SBI証券で取扱っていない銘柄を楽天証券が取扱っていたり、ポイント投資を楽天証券でやりたい方もいると思います。

 

ご参考まで「SBI証券から楽天証券へのNISA口座移管に関する手続きの手順・方法」をまとめておきます。

NISA口座をSBI証券から楽天証券へ移管する方法まとめ

手順１～６あり、順に記します。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

以上が大まかな流れです。細かな記入事項などは郵送された書類に説明があるので、問題ないと思います。

 

次に、注意点です。

他社から楽天証券へNISA口座を移管する際の注意点

上述「手順３：総合口座開設」における注意点として今回のように、「他社から楽天証券へNISA口座を移す」際は、必ず「他社でお持ちのNISA口座を楽天証券に変更する」というチェックボックスにチェックください。

上図赤枠で示した部分、以下の通り注意。

 

 

チェックし忘れると、60日間も申し込むことが出来ないとの注意書きあり、要注意です。

 

手順３「楽天証券口座開設」での入力事項を解説

このほか、手順３の楽天証券口座開設の際、「名前・住所・生年月日・電話番号・メールアドレス」などの基本情報のほか、以下事項を選択必要です。

①：納税方法の選択

下の画像の通り、納税方法を選択必要です。

よほど特殊な理由がない限り、画像内一番左の「確定申告は原則不要」（＝特定口座・源泉徴収あり）を選択ください。更に詳細が知りたい方は以下記事もご参照ください。

▶ 特定口座の「源泉徴収あり」か「源泉徴収なし」 どちらにすべきか

 

②～⑤：楽天銀行・iDeCo・FX・信用口座

下の画像の通り、これら４事項を選択必要です。１つずつ要否を解説します。

②楽天銀行

「SPUのグレードが上がる・預金金利がメガバンクより高い」などメリットを享受したい方は、併せて開設ください。

③iDeCo

老後資金を形成したい方は、併せて開設ください。iDeCoについての詳細は以下ご覧ください。

▶ iDeCo（個人型確定拠出年金）は入るべきか否か

④FX口座

株式投資に必要ないため、不要です。また、FXは安定的な資産形成には寄与しないため、特段不要です。

⑤信用取引口座

借金してまで投資したい方を除き、特段不要です。

NISA口座を、SBI証券から楽天証券へ移管する方法まとめ

ということで、なんだかんだ１か月ほどかかるので、移管手続きを始めてすぐに移管先の証券会社でNISA枠を使えるわけではありません。

 

そのため、早め早めに動いておいた方が良さそうです。

 

以前は私も、証券口座を分散させると煩雑と思っていましたが、SBI・楽天・マネックスのネット証券大手３社では、米国株において提供サービスや取扱銘柄が微妙に異なるので、３社とも開く形で良いと思います。

 

ご参考になりましたら幸いです。

Best wishes to everyone！

 

 

2020年の一般NISA枠は、オイルメジャー勢に妙味を感じながらも、高値圏かつリスクありと承知ながら、結局ARCCの予定です。

 

NISA・つみたてNISA、それぞれ特長がありますね。