つみたてNISAおすすめ商品は、「楽天VTI」か「eMAXIS slim S&P500」です。

最近、周囲や読者の方から「つみたてNISAが良いらしいけど、どの投資商品に投資するのが良いの？」と質問をいただくので、再度あげておきたいと思います。

つみたてNISAを選ぶ際の留意点

まず、つみたてNISAという株式投資をする際の基本として、以下２点に留意したいところです。

 

 

 

つみたてNISAの対象商品として、金融庁が161本の投資信託と3本のETFに絞っているわけですが、「楽天VTI」と「eMaxis Slim S&P500」の2つがおすすめです。

 

世界全体の成長に賭けたい方は、全世界株式でもよいと思います。

 

では上述２点の観点から、以下述べていきます。

 

①成長が見込める領域→米国

まず、私が投資を勧める際は、基本的に米国株をメインに勧めます。再現性が比較的高いからです。

米国株は上表の通り「過去リターンも良好」かつ「投資期間を１５年以上取ると過去においては損失リスクが消失した」という過去データがあります。

 

その点、つみたてNISAは２０年の長期投資を前提としており、やはり好適です。

 

そして過去から連なる未来を想像するにあたり、米国の成長を今後も見込む背景には、以下５つが挙げられます。

 

1. イノベーションによる技術革新
2. 世界のルール作りにおける影響力
3. 整備された資本市場、世界の核となる金融市場
4. 株主還元意識の高さ
5. 人口動態面での成長

 

記事：米国株への投資が良案になり得る理由

 

②手数料の低いものにこだわる

投資対象を選ぶ際は、手数料の低さもポイントですね。

 

金融機関が得をするだけの投資商品（＝手数料/信託報酬が高い）を選ばないようにしておきたいところです。昨今はだいぶ減ったのではないでしょうか。

 

楽天VTI・eMAXIS Slim S&P500の信託報酬（税込）は以下の通りで、この水準であれば問題ありません。

 

 ★楽天VTI

    0.162%

 ★eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

    0.0968%

 

「楽天VTI」・「eMaxis Slim S&P500」とは？

１）楽天VTIはVTI（バンガード・トータル・ストック・マーケットETF）という米国株全体に投資するETFを円建てで購入できる商品です。

２）eMaxis Slim S&P500は、S&P500指数をベンチマークとしたものです。

 

 

では、各々のベンチマークであるVTIとS&P500指数の過去推移を見てみましょう。

 

 

 

 

 

 

2002年から遡ると、ややVTIの方が配当再投資込みでS&P500を上回っているものの、直近過去10年では有意な差は見られません。

 

差異は趣味の領域であり、どちらでもOKと思います。

つみたてNISAおすすめ商品まとめ

まとめますと、楽天VTI・eMaxis Slim S&P500は、共に信託報酬も安く、過去リターンも良好で、つみたてNISAの商品としておすすめするとすれば、この２つです。

 

 

ご参考になりましたら幸いです。

Best wishes to everyone!

 

NISAとつみたてNISAついては、以下もご参考に供します。